Sabe-se que para manter o ciclo produtivo de uma organização são necessários investimentos de ordem financeira para a compra de materiais e insumos, além da efetivação de pagamentos dos compromissos assumidos (salários, impostos, energia, etc.). Algumas organizações em determinados períodos do mês, acabam sofrendo com a baixa no fluxo de caixa, o que lhes obriga a buscar linhas de créditos para compensar este descompasso. Muitas vezes o motivo que leva uma empresa a lançar mão de recursos de linha de crédito, é o atraso no pagamento das vendas realizadas, causado um transtorno temporário no departamento financeiro.

Aí vem a pergunta: Mas é possível melhorar esta situação?

Sim, basta buscar o comprometimento e/ou priorização por parte de seu cliente, com os pagamentos dos Títulos emitidos pela sua empresa.

Outra pergunta: Como?

Para que isto aconteça você precisa ter um bom relacionamento com o seu cliente e também é necessário um Plano de Prevenção de Contencioso.

Você sabe o que significa Prevenção de Contencioso na linguagem empresarial? Significa realizar ações a fim de prevenir aquilo que poderá ser contestado ou litigioso. Evitando futuros gastos desnecessários com cobranças, processos ou outros custos provenientes do não cumprimento das obrigações por parte do cliente.

Ao contrário do que parece, a técnica de Prevenção de Contencioso não é difícil de ser aplicada. Para degustar este método, nada melhor do que uma receita de uso:

Ingredientes:
- Relação de Clientes com Títulos à receber.

Modo de Preparo:

Etapa 1;
Três dias antes do vencimento do Título ligue para seu cliente e verifique se ele recebeu o produto (quantidade, modelo, qualidade) de acordo com o combinado (Você pagaria por um produto que ainda não recebeu? Ou recebeu pela metade?). Provavelmente seu cliente também não pagaria. Esteja preparado, você poderá ter algumas surpresas que levariam você a não receber o pagamento, e este é o momento para resolver as questões de não conformidades.

Etapa 2;
Após comprovar que seu cliente recebeu a mercadoria comprada, certifique-se que tenha recebido também os títulos, se os dados do cliente estão corretos, os valores e datas estão corretos (principalmente a data do vencimento). No mesmo contato, pergunte se você pode contar com o pagamento para o dia combinado. A intenção é que ele confirme a data, mas se não for possível, neste momento pode caber uma negociação. Sabemos que estamos negociando com empresas e é difícil comprometermos a empresa, mas não podemos esquecer que as empresas são formadas por pessoas e podemos comprometer as pessoas ou tentar ao menos com que o pagamento seja priorizado.

Modo de servir:
Comece a executar esta campanha com empresas que frequentemente costumam atrasar o pagamento de suas faturas, após adquirir experiência abranja toda a sua carteira de clientes, não pelo fato apenas da prevenção, mas também para seu cliente perceber que sua empresa está acompanhando e garantindo a qualidade da entrega dos produtos.

Assim como na preparação de uma receita, você pode adicionar, retirar ou modificar a quantidade de alguns ingredientes, de acordo com as necessidades de sua empresa.

É claro que se sua empresa possui uma grande carteira de Clientes, não se recomenda uma administração de contatos de forma manual, apenas com o auxilio de planilhas, é imprescindível a utilização de uma solução de CRM (Gestão do Relacionamento com Clientes) que gerencie este processo de forma automática, incluindo os clientes em uma campanha programada sem intervenção manual.

Bom Proveito!